投資信託を評価するポイントの一つに「資金の流出入」があります。そして、タイトルにも示したように、「資金の流出入が激しい投資信託」には注意が必要です。特に、資金が流出し続けている投資信託は買わないほうがいいです。 そこで今 […]
「注意が必要な投資信託」の記事一覧(2 / 2ページ目)
インデックスファンドに似たSRIファンドには注意が必要
投資信託の中には、購入するときに注意が必要なものがいくつかあります。その中の一つに、「社会貢献につながる」という良いイメージを持たれやすいSRI(社会的責任投資)ファンドがあります。 今回は、SRIファンドの概要とSRI […]
「VIX先物指数に連動するETF」を長期で保有してはいけない
あなたはVIX指数(Volatility Index)という言葉を聞いたことがあるでしょうか? VIX指数とは別名「恐怖指数」とも呼ばれる指数です。 「恐怖指数」という言葉からイメージできるとおり、この指数は投資家の不安 […]
ファンド・オブ・ファンズ方式の投資信託:メリットとデメリットを解説
投資信託の中には、「ファンド・オブ・ファンズ」という方式の投資信託があります。特に、国内株式や海外債券などに幅広く投資する「バランス型」の投資信託にこの方式のものが多いです。 ファンド・オブ・ファンズのように、一つの投資 […]
「通貨選択型投資信託」の仕組みとリスク
投資信託の中には、仕組みがかなり複雑なものがあります。その代表的なものが「通貨選択型投資信託」です。 通貨選択型投資信託は複雑な金融商品であるにも関わらず、とても人気があります。毎月、高い利回りで「分配金」がもらえるから […]
高い利回りの「ハイ・イールド債ファンド」の仕組みとリスク
投資信託の中には、高い利回りを強調したものがいくつもあります。定期預金の金利が低い現代では、「高利回り」はとても魅力的なフレーズだからです。 そして、そのような投資信託の中でも、特に高い利回りを得られるのが「ハイ・イール […]
「定期預金と投資信託のセット」は買ってはいけない
昔に比べて、今は銀行にお金を預けてもお金が増えない時代です。そのため、私たちは「少しでも金利の高いプランで預金したい」と思いがちです。 このような顧客の心理を利用して、銀行では定期預金と投資信託をセットにして売っているこ […]
人気のテーマを扱った「テーマ型投資信託」には注意が必要
世の中には非常にたくさんの投資信託があります。そのため、どの投資信託を選べばよいかわからず、証券会社や銀行の営業マンに勧められた投資信託を買ってしまう人がたくさんいます。ただ、そのような選び方をしていると、損をしてしまう […]
ブル・ベア型ファンドは長期の資産運用に向いていない
あなたは「ブル型ファンド」や「ベア型ファンド」という投資信託を聞いたことがあるでしょうか? ブル(Bull)は「雄牛(おうし)」という意味の英単語です。雄牛が角を下から上へ突き上げる仕草から、「上昇相場」や「強気」という […]
「毎月分配型」の投資信託では資産は増えない
日本人に人気の金融商品の一つに「毎月分配型」の投資信託があります。資産運用をしつつ、毎月ある程度のお金をもらえることが人気の要因です。 しかし、「資産を増やす」という目的がある場合、毎月分配型の投資信託はあまり良い金融商 […]