投資信託を購入するときは、事前に目論見書(投資信託の説明書)を確認しなければなりません。 目論見書には、交付目論見書と請求目論見書の2種類があります。このうち、投資信託の購入前に確認しなければならないのは「交付目論見書」 […]
「投資信託の基本」の記事一覧(2 / 4ページ目)
投資信託の「為替ヘッジあり・なし」の意味と使い分ける方法
投資信託を購入するとき、下図のように「為替ヘッジあり」「為替ヘッジなし」という表記を見たことはないでしょうか? (「為替H」と記載されていることもあります) 参照:SBI証券 為替ヘッジは外国株式や外国債券などの海外資産 […]
投資信託の利益確定:リタイアが近づいたら株式から債券にシフトする
このサイトでは、老後に備えた資産運用として「投資信託を利用した積立投資」を推奨しています。なぜなら、「10年以上の長期で積立投資を行うことにより、元本割れをほぼ回避して安定的に資産を増やせる」ということが過去のデータから […]
投資信託の選び方と購入方法(一括投資 or 積立投資)
あなたは投資信託の選び方や買い方に迷ったことはないでしょうか? 現在、日本では6,000本以上もの投資信託が売られています。さらに、投資信託の購入方法には「一括投資(一括購入)」と「積立投資」があります。そのため、「どの […]
金融ショックのときは投資信託を売るよりむしろ買ったほうがよい
ITバブルの崩壊(2001年)やリーマン・ショック(2008年)のように、世界の証券市場を揺るがす金融ショックは定期的に起こっています。 このような金融ショックが起こると、多くの投資家は不安になってしまうでしょう。実際、 […]
「ファミリーファンド」と「ファンド・オブ・ファンズ」の違い
投資信託を買うときは、中身を理解するために交付目論見書(投資信託の説明書)を確認しなければなりません。そして、交付目論見書の1~2ページ目あたりを見ると、下図のように、「投資形態:ファミリーファンド」と記載されていること […]
単利と複利の違い:複利効果を理解して長期投資で資産を増やす
資産運用において、「単利と複利の違い」を理解することはとても重要です。なぜなら、単利運用と複利運用では、最終的に得られる利益が大きく異なるからです。そのため、10年以上の長期で資産運用を行うときは、必ず複利で運用しなけれ […]
長期の積み立て投資で「感情の影響」を排除して資産運用を行う
私は普段から株式投資を行っていますが、老後に備えた資産運用では投資信託を利用しています。なぜなら、投資信託は株式投資よりもリスクが低く、時間をかけて安定的に資産を増やすことができるからです。 ただ、投資信託を買っている人 […]
リバランスの重要性と自分でリバランスを行う方法
老後に備えた資産運用の基本は、「長期投資」「国際分散投資」「積み立て投資」です。そして、長期の国際分散投資において必ず必要になるのがリバランスです。 そこで今回は、リバランスの概要や重要性、リバランスの具体的な実施方法に […]
リバランスの重要性とリバランスをお任せできる投資信託やサービス
老後に備えた資産運用の基本は、「長期投資」「国際分散投資」「積み立て投資」です。そして、長期の国際分散投資において必ず必要になるのがリバランスです。 そこで今回は、リバランスの重要性や自動でリバランスを行ってくれる投資信 […]