投資信託は「投資の専門家にお金を預けて運用を任せることができる金融商品」です。優良な投資信託を買えば、完全放置で資産を増やすことができるため、将来の資産形成を考えている人の中には投資信託を買っている人もたくさんいます。 […]
「注意が必要な投資信託」の記事一覧
資産配分比率が変わる投資信託は定期的にチェックしたほうがよい
投資信託には「顧客から預かったお金をどのように運用するか」という運用方針があらかじめ設定されています。 例えば、「国内の割安成長株に投資する」や「グローバルに分散投資する」のように、投資信託の特徴が定められているのです。 […]
私がESGファンドに投資しない3つの理由
2017年頃から「ESG投資」という言葉が流行し始めました。2017年に、世界最大級の機関投資家である「年金積立金管理運用独立行政法人（GPIF：日本の公的年金を運用する機関）」がESG投資による日本株の運用を始めたから […]
ETFを利用した国際分散投資は万人にオススメできない
老後に備えた資産運用を行うときは、「長期投資」「国際分散投資」「積立投資」が基本となります。 そして、長期の国際分散投資を行う方法としては、下記①～③の3つの方法があります。 ＜参考記事＞ 国際分散投資のやり方①：複数の […]
投資信託に一括投資するときの注意点③：オルタナティブ投資
投資信託の購入方法は「積立投資」と「一括投資（一括購入）」に分けられます。 積立投資は、毎月一定の金額をコツコツと投資するスタイルです。購入時期を分散することによって、高値で買ってしまうリスクを下げることができるので、積 […]
投資信託に一括投資するときの注意点②：ロング・ショート戦略
投資信託の購入方法には「積立投資」と「一括投資（一括購入）」があります。 積立投資は、毎月コツコツと一定金額を投資する投資スタイルです。相場の変動に一喜一憂することなく長期的な資産形成が可能となるため、「投資経験の浅い人 […]
投資信託に一括投資するときの注意点①：キャッシュポジション
投資信託の購入方法は、「積立投資」と「一括投資（一括購入）」に分けられます。どちらの購入方法が適しているかは、その人の状況に応じて変わるため一概に決めることはできません。 ただ、金融ショックなどの影響で相場が暴落するとき […]
投資信託は「繰上償還されにくいもの」を買わなければならない
投資信託を買うときは、「繰上償還（くりあげしょうかん）されにくい投資信託」を選ばなければなりません。なぜなら、繰上償還は私たち顧客にとって不利益であることが多いからです。 そこで今回は、投資信託の繰上償還について詳しく解 […]
販売会社とモーニングスターの「投資信託ランキング」を活用する方法
販売会社（証券会社や銀行のこと）のHPには、販売件数ランキング、販売金額ランキング、騰落率ランキングなど、さまざまな投資信託ランキングが掲載されています。そして、資産運用に慣れていない人は、これらのランキングを参考に投資 […]
「新商品」や「当社厳選」の投資信託には注意が必要
銀行や証券会社の窓口に行くと、「新商品」「当社厳選」「おすすめ」などのフレーズが記載されたパンフレットが置いてあります。そして、それらの投資信託を勧められることがあります。また、最近は電話で投資信託の勧誘を受けるケースも […]
