「貯蓄から投資へ」という言葉が浸透するにつれて、資産運用を始める人が増えてきました。しかし、ただやみくもに株式や投資信託に投資してはいけません。 まずは自分のライフプランをシミュレーションして、「いつまでに、どれくらい増 […]
「投資信託の基本」の記事一覧
効率的フロンティアの近くで資産運用を行う2つの方法
長期の国際分散投資を行うときは、効率的フロンティア付近の資産配分で運用することがとても重要です。そうすることで、効率よく資金を運用できるからです。 そこで今回は、効率的フロンティアについて復習した後、効率的フロンティアの […]
国際分散投資の資産配分は「効率的フロンティア」を参考に設定しよう
国際分散投資とは「国内外の株式、債券、REIT(不動産投資信託:不動産を証券化して売買できるようにしたもの)などの幅広い資産に分散して投資すること」です。 老後に備えた資産運用では、長期の国際分散投資を行うことが重要です […]
リタイア後の資産運用:運用しながら取り崩して生活費に充てる
数十年単位で資産運用を継続していると、リタイアする頃(65歳頃)にはある程度の金額になっていると思います。リタイア後はそのお金を少しずつ引き出しながら生活していくことになります。 そこで今回は、リタイア後の資産運用と投資 […]
コモディティ(商品)以外の金融資産はリスクとリターンが比例する
「リスクは取りたくないけど、投資で儲けたい」 「ローリスク・ハイリターンの資産運用が理想的」 資産運用に興味にある人の中には、このように思っている人も多いと思います。しかし、残念ながらそのような資産運用は不可能です。基本 […]
ポートフォリオ運用:値動きの異なる資産を組み合わせてリスクを低減
「卵を1つのカゴに盛るな」という言葉を聞いたことがある人もいると思います。 たくさんの卵を1つのカゴにまとめて入れると、そのカゴを落としたときにすべての卵が割れてしまいます。一方、複数のカゴに卵を入れておけば、1つのカゴ […]
資産運用における「リスク」の意味:標準偏差と期待リターンを解説
リスク(risk)には「危険」という意味があので、投資におけるリスクを「損をする可能性」と認識している人が多いと思います。 しかし、投資の世界におけるリスクの本当の意味は「損をする可能性」ではないのです。リスクの本当の意 […]
投資信託の運用報告書の見方:運用状況や費用を確認する
投資信託を保有していると、定期的に運用報告書を確認することになります。交付目論見書(投資信託の説明書)を確認しない人でも、「運用報告書は気になるので見る」という人もいます。 そこで今回は、運用報告書を見るときのポイントに […]
目論見書の見方③:投資信託の特色・リスク・実績・手数料などを確認
投資信託を購入するときは、事前に交付目論見書(投資信託の説明書)を確認しなければなりません。ただ、ネット証券などで投資信託を購入する場合、交付目論見書をほとんど見ない人もいます。実際、私も昔はそうでした。 そこで今回は、 […]
投資信託の目論見書の見方②:属性区分を確認する
投資信託を購入するときは、事前に交付目論見書(投資信託の説明書)を確認しなければなりません。 ※ 目論見書には、交付目論見書の他に請求目論見書があります。請求目論見書にはより詳しい情報が記載されているため、ページ数や情報 […]